Claude牽手微軟，準(zhǔn)備進(jìn)軍華爾街，在金融服務(wù)領(lǐng)域插一腳了！

Anthropic宣布他們正在通過(guò)一個(gè)Claude For Excel來(lái)實(shí)時(shí)對(duì)接市場(chǎng)數(shù)據(jù)和投資組合等金融領(lǐng)域數(shù)據(jù)。

Claude正在分析一份包含Acme Grille, Inc. 2020-2024年合并損益表的電子表格，提供關(guān)于財(cái)務(wù)建模的實(shí)時(shí)指導(dǎo)

簡(jiǎn)單說(shuō)，這就是一個(gè)Excel插件，目前以研究預(yù)覽的形式發(fā)布測(cè)試版。（只有Max、Teams或者企業(yè)版能使用，而且首批只有1000名用戶體驗(yàn)名額）

以前是從Claude里導(dǎo)入Excel，現(xiàn)在直接可以在Excel的側(cè)邊欄使用。

這種形式，可以讓華爾街的Excel「表哥表姐」們直接使用AI來(lái)分析數(shù)據(jù)，還能自動(dòng)跳轉(zhuǎn)對(duì)應(yīng)的單元格Cell，AI還能跟蹤并解釋為何這么修改。

Claude可以討論電子表格的工作原理，在保留其結(jié)構(gòu)和公式依賴關(guān)系的同時(shí)進(jìn)行修改，調(diào)試并修正單元格公式，使用新的數(shù)據(jù)和假設(shè)填充模板，或從頭完全構(gòu)建新的電子表格。

Claude for Excel在與微軟應(yīng)用的現(xiàn)有集成基礎(chǔ)上進(jìn)行了擴(kuò)展。

在Claude應(yīng)用中，Claude還可以創(chuàng)建和編輯文件，包括Excel電子表格和PPT，并連接到Microsoft 365以搜索文件、電子郵件和Teams對(duì)話。

連接器和用于金融任務(wù)的技能

能夠接入Excel主要?dú)w功于Claude的連接器Connectors。

類似MCP，但是Claude特地針對(duì)不同企業(yè)定制的。

另一個(gè)就是Claude推出的Agent Skills技能。

為了更好的服務(wù)金融領(lǐng)域，Claude新增了6項(xiàng)技能：

• 可比公司分析，包含估值倍數(shù)與運(yùn)營(yíng)指標(biāo)，并可通過(guò)更新數(shù)據(jù)輕松刷新；
• 折現(xiàn)現(xiàn)金流模型，包括完整的自由現(xiàn)金流預(yù)測(cè)、加權(quán)平均資本成本（WACC）計(jì)算、情景切換和敏感性表；
• 盡職調(diào)查數(shù)據(jù)包，將數(shù)據(jù)室文件處理成包含財(cái)務(wù)信息、客戶名單和合同條款的 Excel 表格；
• 公司推介資料和簡(jiǎn)介，用于投行推介冊(cè)和潛在買家名單的簡(jiǎn)要公司概況；
• 盈利分析，研究季度業(yè)績(jī)電話會(huì)議記錄和財(cái)務(wù)報(bào)表以提取重要指標(biāo)、指引變動(dòng)和管理層評(píng)論；
• 啟動(dòng)覆蓋報(bào)告，包括行業(yè)分析、公司深入研究和估值框架。

作為一家To B的AI頭部公司，Claude一直想給人們的認(rèn)知就是一家針對(duì)企業(yè)的AI企業(yè)。

Claude在金融服務(wù)領(lǐng)域的影響

Claude已被領(lǐng)先的銀行、資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)和金融科技公司廣泛使用。

它支持前臺(tái)的客戶體驗(yàn)等任務(wù)、中臺(tái)在承保、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)方面的工作，以及后臺(tái)的代碼現(xiàn)代化和遺留流程等任務(wù)。

隨著針對(duì)金融服務(wù)持續(xù)對(duì)模型和產(chǎn)品進(jìn)行更新，預(yù)計(jì)Claude在這些角色中的表現(xiàn)會(huì)變得更好。

比如花旗銀行的CTO也給Claude站臺(tái)，說(shuō)Claude具有先進(jìn)的規(guī)劃和代碼編寫能力。

熟悉的VISA也說(shuō)Claude是他們的主要合作伙伴。

不得不說(shuō)，以前能把Excel導(dǎo)入AI的方式還是有點(diǎn)「玩票」性質(zhì)，無(wú)法很好的勝任金融行業(yè)對(duì)于「絕對(duì)準(zhǔn)確」的要求。

但是這次Claude直接做一個(gè)插件放入Excel中，以后金融行業(yè)的「表哥表姐們」擅長(zhǎng)的各種制表和公式技巧恐怕要被AI取代了。

金融行業(yè)以后也會(huì)像編程界的Vibe Coding，有Vibe Exceling了！

但是AI真的能「萬(wàn)無(wú)一失」不出差錯(cuò)的完成金融領(lǐng)域核算，還是一個(gè)未知數(shù)。