在比特幣破紀(jì)錄上漲的推動下，加密行業(yè)迎來了輝煌的2020年。在這一史無前例的動蕩時刻，數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域似乎已經(jīng)證明了它的彈性，為其在日益不確定的世界中成為避風(fēng)港提供了堅實的理由。

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除了其他進(jìn)展外，2020年機(jī)構(gòu)持續(xù)擴(kuò)大了加密貨幣的采用。那么，這一趨勢是否有望在2021年繼續(xù)，以及在未來一年，哪些因素將影響行業(yè)各個領(lǐng)域?qū)用茇泿诺牟捎?

機(jī)構(gòu)資金的涌入

將最近比特幣(BTC)的發(fā)展勢頭至少一部分歸因于投資銀行和對沖基金集體進(jìn)入比特幣市場的影響，這已變得有些司空見慣，然而，這一趨勢并未顯示出任何消退的跡象。

從主導(dǎo)大資金涌入的的重要言論到政治形式的決定性改變，有大量證據(jù)表明，2021年傳統(tǒng)金融的大腕們將越來越看好比特幣。數(shù)字資產(chǎn)投資公司CoinShares的首席戰(zhàn)略官Meltem Demirors告訴Cointelegraph：

“圍繞比特幣看法的轉(zhuǎn)變意義深遠(yuǎn)! Larry Fink在電話會議上與Mark Carney談?wù)摫忍貛攀菙?shù)字黃金，并表示他相信比特幣是未來;古根海姆首席投資官Scott Minerd表示，比特幣將上漲到40萬美元。過去是行業(yè)人士發(fā)出這些大膽的聲明，現(xiàn)在是資本市場的當(dāng)權(quán)者和巨頭配置了數(shù)萬億美元的比特幣。”

Demirors進(jìn)一步預(yù)測，美國即將上任的民主黨政府將促進(jìn)比2020年更多的資金涌入比特幣。“5萬億美元資金正在等待部署”，所有這些資金都需要有去處，為加密貨幣市場提供動力。

NEM集團(tuán)首席投資官Dave Hodgson也認(rèn)為目前美國貨幣政策是機(jī)構(gòu)資金流入比特幣的主要推動因素：“如果美國繼續(xù)擴(kuò)大‘量化寬松’(通貨膨脹、增印鈔票)，這似乎是一個明智的甚至是保守的財政選擇，以實現(xiàn)資產(chǎn)多樣化，并且BTC將面臨流動性危機(jī)。”

比特幣正在逐漸取代黃金，成為一種對沖通脹工具，這種說法也依然很有說服力。加密貨幣交易平臺Coinsquare首席運營官Eric Richmond對Cointelegraph表示：“2021年，養(yǎng)老基金、家族理財室、對沖基金、宏觀投資者和企業(yè)將部分投資組合配置為比特幣，比特幣將繼續(xù)成為黃金的替代品。”

大規(guī)模的采用

2020年，散戶投資者比以往任何時候都更容易獲得加密貨幣，部分原因是PayPal和Square等受歡迎的支付公司為其龐大的用戶基礎(chǔ)提供了數(shù)字資產(chǎn)。接入點的多樣化和越來越直觀的界面將有助于更多的日常用戶在未來一年加入加密貨幣持有者、交易員和投資者的行列。

加密貨幣投資應(yīng)用B21的創(chuàng)始人兼總監(jiān)Miles Paschini與Cointelegraph分享了他的觀點，他認(rèn)為2021年可能會是加密貨幣廣泛采用開始的一年，并補(bǔ)充道：“投資者和支付系統(tǒng)用戶的工具將變得對用戶更加友好，并且曾回避加密貨幣的銀行將開始適應(yīng)并提供集成服務(wù)。”

除了現(xiàn)有的工具和平臺，將大量用戶引入加密資產(chǎn)的新服務(wù)將繼續(xù)出現(xiàn)。Facebook的Diem將成為其中之一，交易平臺eToro的加密市場分析師Simon Peters告訴Cointelegraph：

“Facebook在全球擁有27億用戶。Facebook的Diem將于今年1月推出，這可能為加密貨幣提供一個重要的入口。如果Diem在加密貨幣交易所上架，可以被用來兌換比特幣和其他山寨幣，這可能會推動新的人群來探索加密貨幣。”

Peters補(bǔ)充說，如果事實證明用Diem購買加密貨幣比用法幣更便宜和容易，那么Facebook的支付服務(wù)可能會成為推動2021年加密貨幣大規(guī)模采用的另一個因素。

去中心化金融

與加密行業(yè)的其他領(lǐng)域不同，DeFi應(yīng)用在2020年呈爆發(fā)式增長，許多專家預(yù)計，在未來一年，這一領(lǐng)域?qū)⒗^續(xù)增長，公眾對這一領(lǐng)域的了解也將不斷加深。區(qū)塊鏈平臺Ontology美洲生態(tài)系統(tǒng)負(fù)責(zé)人Erick Pinos告訴Cointelegraph，加密貨幣讓其用戶能夠賺錢：“由于去中心化交易所、借貸、保險、衍生品、共同基金等，在DeFi中賺錢的機(jī)會是無窮無盡的。”總的來說，Pinos預(yù)計明年的交易量和產(chǎn)品開發(fā)工作將繼續(xù)圍繞DeFi展開。

與此同時，限制DeFi領(lǐng)域增長的一個主要因素是在連接傳統(tǒng)金融領(lǐng)域和去中心化金融領(lǐng)域的過程中不可避免會出現(xiàn)的監(jiān)管壓力。起初，這可能會給這個新興領(lǐng)域帶來相當(dāng)大的壓力，但最終合規(guī)帶來的回報將是巨大的。

通過使協(xié)議變得對用戶友好來降低使用DeFi協(xié)議的障礙，也將有助于擴(kuò)大使用這些投資工具的人數(shù)。去中心化協(xié)議SAGA負(fù)責(zé)人Will Liu預(yù)測：“2021年，DeFi將呈現(xiàn)出一種更加標(biāo)準(zhǔn)化和易于使用的形式，我相信在很長一段時間內(nèi)，它將是個人投資者的一個不錯選擇。”

Will Liu還認(rèn)為，2020年的其他熱門趨勢，尤其是非同質(zhì)化代幣的各種用例，將在2021年繼續(xù)獲得關(guān)注。例如，數(shù)字和物理藝術(shù)品類NFT將吸引一些大型拍賣的注意，而個人數(shù)據(jù)保護(hù)類NFT將受益于數(shù)據(jù)法的不斷發(fā)展。

以太坊

以太坊基礎(chǔ)設(shè)施支持了DeFi的活躍，因此，2020年DeFi的爆發(fā)促進(jìn)了該協(xié)議的整體使用。與此同時，以太坊社區(qū)在尋求完善其網(wǎng)絡(luò)的過程中，今年已經(jīng)經(jīng)歷了一些值得注意的里程碑事件，而這個過程并不是一直順利的。

Hodgson認(rèn)為，由于ETH2.0完成日期和擴(kuò)展時間的不確定性，圍繞網(wǎng)絡(luò)升級的問題已經(jīng)導(dǎo)致一些用戶經(jīng)歷了一定程度的“項目疲勞”。然而，Hodgson認(rèn)為，一旦這些問題得到解決，以太坊在DeFi相關(guān)活動之外的采用率將會提高。Richmond接著補(bǔ)充道：

“以太坊在2020年的交易額超過1萬億美元，隨著許多新項目上線，這一數(shù)額將在2021年繼續(xù)增長。以太坊支持所有主要的加密產(chǎn)品，如穩(wěn)定幣、DeFi、加密貨幣借貸和NFT應(yīng)用。由于加密資產(chǎn)對這些產(chǎn)品的開發(fā)至關(guān)重要，投資者肯定會繼續(xù)采用這類資產(chǎn)來獲取這些產(chǎn)品。”

金融領(lǐng)域以外的用例

據(jù)一些業(yè)內(nèi)人士稱，在與貨幣交易不直接相關(guān)的情況下，加密貨幣的采用也將在未來一年獲得關(guān)鍵收益。醫(yī)療技術(shù)可能是最明顯的受益領(lǐng)域之一，因為大流行引發(fā)的危機(jī)凸顯了在這一領(lǐng)域創(chuàng)新的必要性。

醫(yī)療技術(shù)初創(chuàng)公司Patientory Inc.的首席執(zhí)行官兼創(chuàng)始人Chrissa McFarlane對Cointelegraph表示：“在整個2020年，更多主流受眾感興趣的解決方案之一是：提供激勵用戶保持健康的代幣，同時向他們提供獲取自己醫(yī)療記錄的通道。”

這些賬戶描繪了加密行業(yè)的藍(lán)圖，預(yù)計2021年加密行業(yè)將吸引比以往更多的人和機(jī)構(gòu)。

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