加密貨幣技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施首先是為個(gè)人投資者開(kāi)發(fā)的。如今，顧問(wèn)們擁有和自己動(dòng)手的人一樣的能力和機(jī)會(huì)。

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十多年前，當(dāng)我第一次接觸加密貨幣時(shí)，我認(rèn)識(shí)的人當(dāng)中沒(méi)有人在投資加密貨幣。

隨著我周圍的人開(kāi)始購(gòu)買、持有和交易加密貨幣，這種情況迅速發(fā)生了變化，他們使用的交易和托管工具迅速變得更加復(fù)雜，并隨著技術(shù)的發(fā)展而不斷變化。

但當(dāng)我在2015年開(kāi)始為金融顧問(wèn)撰寫(xiě)文章時(shí)，我目睹了一幅完全不同的畫(huà)面——沒(méi)有主流工具讓顧問(wèn)們與加密貨幣打交道，而且與交易員和diy人士使用的工具相比，許多確實(shí)存在的技術(shù)看起來(lái)就像《摩登原始人》(Flintstones)中的設(shè)備。

將打開(kāi)一個(gè)缺口

當(dāng)比特幣在2009年推出、加密貨幣突然進(jìn)入全球金融意識(shí)時(shí)，個(gè)人投資者——diy投資者——獲得了比一般顧問(wèn)更大的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，這主要是因?yàn)樗麄兪窍刃姓摺?/p>

如今，隨著金融規(guī)劃師的新工具和平臺(tái)的推出，個(gè)人投資者和顧問(wèn)之間的差距幾乎已經(jīng)縮小，使他們能夠向客戶提供加密貨幣方面的建議，并直接與加密貨幣打交道。傳統(tǒng)的金融行業(yè)終于趕上來(lái)了。

“加密貨幣作為一個(gè)行業(yè)和資產(chǎn)類別，從人們單獨(dú)進(jìn)入代幣開(kāi)始，但現(xiàn)在有一個(gè)資產(chǎn)管理和顧問(wèn)基礎(chǔ)設(shè)施正在建設(shè)，”Rocket Dollar的聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官亨利·吉田(Henry Yoshida)說(shuō)。Rocket Dollar為希望使用退休儲(chǔ)蓄投資任何替代資產(chǎn)的個(gè)人提供自我定向退休賬戶，包括加密貨幣。吉田曾是美林證券(Merrill Lynch)的顧問(wèn)，后來(lái)創(chuàng)立了MY Group LLC，這是一家退休咨詢公司，管理著26億美元的資產(chǎn)，后來(lái)又創(chuàng)立了機(jī)器人顧問(wèn)Honest Dollar，被高盛(Goldman Sachs)收購(gòu)。

“傳統(tǒng)上，普通人只能購(gòu)買共同基金，只有顧問(wèn)和特定的投資者群體才能購(gòu)買股票、債券和其他資產(chǎn)，”他說(shuō)。首先是人，現(xiàn)在我們才得到技術(shù)、法規(guī)和基礎(chǔ)設(shè)施。

縮小差距

Blockchange的首席執(zhí)行官丹•艾爾資產(chǎn)管理計(jì)劃,分別為數(shù)字資產(chǎn)管理賬戶(SMA)平臺(tái),說(shuō),開(kāi)放的技術(shù)顧問(wèn)訪問(wèn)cryptocurrencies已經(jīng)存在2009年,但是很少有大的球員顧問(wèn)認(rèn)真對(duì)待資產(chǎn)階級(jí)技術(shù)和托管服務(wù)。

Eyre表示:“這些工具本應(yīng)一直存在，但直到去年，許多規(guī)模較大的參與者都沒(méi)有看到這一資產(chǎn)類別的正當(dāng)性，他們一直在等待，希望它消失。”“當(dāng)它真正流行起來(lái)的時(shí)候，他們已經(jīng)落后了，而創(chuàng)新者則更領(lǐng)先。因?yàn)檫@是一種全新的資產(chǎn)類別。這不是重新包裝已經(jīng)存在的東西，而是從頭開(kāi)始重建它。”

首先，Eyre表示，傳統(tǒng)的托管和訪問(wèn)工具和基礎(chǔ)設(shè)施并不適合數(shù)字資產(chǎn)，因?yàn)閿?shù)字資產(chǎn)交易頻繁，而且是全天候的。

Blockchange建立在Gemini的托管和基礎(chǔ)設(shè)施之上。通過(guò)最近宣布與股權(quán)信托合作,該公司現(xiàn)在提供訪問(wèn)自動(dòng)化客戶賬戶轉(zhuǎn)賬服務(wù)(ACATS)合格的個(gè)人退休賬戶,這減少了等待期,將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到一個(gè)IRA -一個(gè)重要的考慮在投資市場(chǎng)移動(dòng)cryptocurrencies一樣快。Gemini的服務(wù)使得顧問(wèn)可以訪問(wèn)并在客戶的加密貨幣賬戶內(nèi)工作。

另一項(xiàng)服務(wù)Onramp Invest于7月份推出，為顧問(wèn)和最終投資者提供類似的并行接入服務(wù)。

給加密技術(shù)一個(gè)熟悉的面孔

例如，Blockchange還讓顧問(wèn)能夠定制其客戶界面，提供或正在尋求與Black Diamond Capital Management、Envestnet | Tamarac、晨星辦公室和Orion等主要投資組合會(huì)計(jì)平臺(tái)的整合。

沒(méi)有新技術(shù)的集成,將開(kāi)放世界cryptocurrencies財(cái)務(wù)顧問(wèn),科里Klippsten說(shuō),天鵝比特幣的創(chuàng)始人之一,它允許diy投資者購(gòu)買比特幣通過(guò)自動(dòng)扣除或在一個(gè)步驟,計(jì)劃今年秋季推出金融顧問(wèn)服務(wù)。

Klippsten說(shuō):“顧問(wèn)們很難讓自己與加密貨幣打交道，但他們已經(jīng)具備了這種能力。”“他們需要的是與Black Diamonds、Addepars和Envestnets集成的技術(shù)，這些工具和報(bào)告系統(tǒng)是顧問(wèn)行業(yè)已經(jīng)信任和依賴的。這將使比特幣和其他加密貨幣看起來(lái)與他們已經(jīng)習(xí)慣處理的其他產(chǎn)品非常相似。這是打開(kāi)這個(gè)市場(chǎng)的關(guān)鍵。”

Klippsten表示，對(duì)于顧問(wèn)和客戶來(lái)說(shuō)，擁有外觀和行為都與他們已經(jīng)習(xí)慣的技術(shù)相似的技術(shù)平臺(tái)非常重要，這讓顧問(wèn)和金融公司可以為提供加密貨幣方面的建議收取費(fèi)用。

etf呢?

關(guān)于比特幣現(xiàn)貨交易所交易基金(etf)在美國(guó)的前景，人們已經(jīng)談?wù)摿撕芏?，許多顧問(wèn)都希望這只基金能夠在不需要新技術(shù)或托管關(guān)系的情況下，輕松獲得加密貨幣資產(chǎn)類別。

Klippsten敦促顧問(wèn)們不要將現(xiàn)貨比特幣ETF與最近推出的比特幣期貨產(chǎn)品混為一談。

“期貨etf不能解決顧問(wèn)的問(wèn)題，那是機(jī)構(gòu)交易的問(wèn)題，”他說(shuō)。“每次期貨合約展期，你將損失5-10% ”你最終得到的比特幣是購(gòu)買同等數(shù)量現(xiàn)貨ETF的人的一半。

Eyre指出，現(xiàn)貨etf就像許多已經(jīng)推出的私人產(chǎn)品和信托一樣，是一種生硬的工具，只提供一種代幣，或固定的代幣指數(shù)，但加密貨幣市場(chǎng)變化非?？?。Blockchange等SMA服務(wù)提供了一個(gè)數(shù)字平臺(tái)，顧問(wèn)和資產(chǎn)管理公司可以在這個(gè)平臺(tái)上構(gòu)建、管理和分配自己的戰(zhàn)略或第三方模型。

艾爾說(shuō):“我們花了太多時(shí)間才做到這一點(diǎn)，但我認(rèn)為，我們現(xiàn)在已經(jīng)到達(dá)了一個(gè)點(diǎn)，工具終于到位了，它們是可操作的，它們正在被使用，它們正在為客戶創(chuàng)造價(jià)值。”“顧問(wèn)或經(jīng)理可以說(shuō)我們沒(méi)有數(shù)字資產(chǎn)計(jì)劃或戰(zhàn)略的日子已經(jīng)屈指可數(shù)了。”