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Excel是世界上最危險的軟件工具

云計算
最近一篇被全世界媒體大量引用并被歐美政客廣泛用于證明推行經(jīng)濟緊縮政策有效(即通過削減政府開支,降低高預(yù)算赤字,減少政府債務(wù)以推動經(jīng)濟增長)的知名經(jīng)濟學(xué)論文被發(fā)現(xiàn)本身含有嚴(yán)重缺陷——作者用Excel電子表格處理數(shù)據(jù)時用錯了公式。

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和樂高玩具一樣,微軟公司的電子表單程序Excel也是一個婦孺皆知,老少咸宜,經(jīng)久不衰的的辦公寵兒,你可以用它來統(tǒng)計每月的零花錢流水帳,也可以用來計算復(fù)雜的投資風(fēng)險模型,但是很少有人意識到,在Excel平易和強大的外表下,潛伏著巨大的商業(yè)風(fēng)險。

最近一篇被全世界媒體大量引用并被歐美政客廣泛用于證明推行經(jīng)濟緊縮政策有效(即通過削減政府開支,降低高預(yù)算赤字,減少政府債務(wù)以推動經(jīng)濟增長)的知名經(jīng)濟學(xué)論文被發(fā)現(xiàn)本身含有嚴(yán)重缺陷——作者用Excel電子表格處理數(shù)據(jù)時用錯了公式。

2010年初,兩名哈佛大學(xué)(Harvard)經(jīng)濟學(xué)家卡門·萊因哈特(Carmen Reinhart)和肯尼斯·羅格夫(Kenneth Rogoff)發(fā)表了一篇論文,題為《負債時代的增長》,文章聲稱要找出政府債務(wù)的關(guān)鍵性“閾值”,一個拐點。他們表示,一旦債務(wù)超過了國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的90%,經(jīng)濟增長會嚴(yán)重放緩。論文發(fā)表時希臘剛剛爆發(fā)危機,正好迎合了許多主張把政策“重心”從刺激轉(zhuǎn)向緊縮的官員。因此這篇論文迅速走紅。

隨著時間推移,另一個問題出現(xiàn)了:其他的研究人員,使用看上去差不多的債務(wù)和經(jīng)濟增長數(shù)據(jù),無法重現(xiàn)萊因哈特-羅格夫的研究結(jié)果。他們一般都能在高負債和低增長之間找到某種關(guān)聯(lián)——但是沒有90%這種拐點,或者任何特定的債務(wù)水平。后來萊因哈特和羅格夫終于同意讓馬薩諸塞州立大學(xué)(University of Massachusetts)的研究人員查看他們的原始Excel數(shù)據(jù)表——這個結(jié)論無法再現(xiàn)的謎解開了。首先他們遺漏了一些數(shù)據(jù);其次他們用了非常規(guī)的、非常不可取的統(tǒng)計程序;最后,是的,他們的Excel代碼出了個錯。把這些怪異和錯誤的地方改正后,你就得到了其他研究人員的發(fā)現(xiàn):高債務(wù)和低增長之間存在某種關(guān)聯(lián),看不出誰是因誰是果,至于90%這個“閾值”就完全看不出來。這篇文章的結(jié)論雖然被證明是錯誤的, 但是由于這篇論文的影響給全球經(jīng)濟造成的損失卻是無法估量的。 Excel的威力可見一斑。

不過, 并不是所有的損失都是無法估計的。 在2012年5月, 摩根大通銀行(JPMorgan)的交易員Bruno Michel Iksil(綽號“倫敦鯨”)在企業(yè)債券衍生品交易中就因為Excel模型的錯誤導(dǎo)致了20億美元的損失。

故事是這樣的, JP摩根的首席投資官辦公室需要一個估算投資價值及風(fēng)險的模型(Value at Risk)用以指導(dǎo)衍生品交易。 這個模型由一系列的Excel表格組成,通過手動的從表格間復(fù)制數(shù)據(jù)。 “倫敦鯨”事件后, JP摩根的內(nèi)部調(diào)查發(fā)現(xiàn), “倫敦鯨”在交易操作中并沒有違規(guī)。 隨后, JP摩根的模型審查小組對投資模型進行了審查, 他們發(fā)現(xiàn)了一些錯誤, 比如模型計算并不是自動化, 有些地方的數(shù)據(jù)錯誤等。 但是, 最大的錯誤就是,在一個本來應(yīng)該是除以“新利率和舊利率的平均值”的公式里, 模型設(shè)計者錯誤的除以了“新利率和舊利率的和”。 這個錯誤可能會導(dǎo)致對波動性的估算降低一半, 從而影響VaR模型。 而根據(jù)這個模型進行交易的“倫敦鯨”, 則由于不知道實際風(fēng)險要遠大于模型的風(fēng)險, 從而導(dǎo)致交易量超過實際應(yīng)該進行交易的量。

這次“倫敦鯨”事件, 直接導(dǎo)致了JP摩根20億美元的交易損失,而且JP摩根估計實際損失可能會超過75億美元, JP摩根的市值因此縮水397億美元并且導(dǎo)致JP摩根的CIO(首席投資官)辭職。

總結(jié):

隨著企業(yè)對數(shù)據(jù)分析的需求越來越高, Excel在很多企業(yè)里都是必備的工具。 Excel很容易學(xué)習(xí), 這也使得很多沒有編程經(jīng)驗的人可以使用Excel, 不過這也使得在一些重要場合使用Excel變得很危險。 Excel不是一種編程語言, 它不具備調(diào)試和測試的功能。而現(xiàn)有的Excel高級編程培訓(xùn), 也并不重視對代碼質(zhì)量的要求。 這也導(dǎo)致了很多公司使用的Excel模板或者工作表, 除了最早的創(chuàng)建者之外幾乎沒人能看的懂, 更不要說去維護了。

因此, 對于企業(yè)來說, 在數(shù)據(jù)分析中使用Excel,可以參考下面的一些原則:

1)在重要的數(shù)據(jù)分析場合, 特別是一些需要長期使Excel用的模型,要盡量不用Excel來實現(xiàn)。 利用編程語言來實現(xiàn), 雖然麻煩一些, 但是從調(diào)試到測試到維護, 都會容易很多。

2)一些Ad Hoc的工作, Excel會方便一些, 不過要盡量把Excel表格簡單化。很多分析師喜歡炫耀Excel技巧而把表格搞得過于復(fù)雜。 從軟件維護的角度來看, 這樣的做法對于工作表的維護來說,困難很多。 因為Excel的引用和注釋都很難追溯, 在表格關(guān)聯(lián)復(fù)雜的情況下對使用者和維護者來說都是噩夢。

3)在Excel編程培訓(xùn)中,要按照軟件工程的一些原則, 對代碼的設(shè)計提出要求。 增加代碼的可讀性, 可調(diào)試和可維護性。

原文鏈接:http://www.ctocio.com/ccnews/12146.html

責(zé)任編輯:王程程 來源: IT經(jīng)理網(wǎng)
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