自從比特幣作為一種提供傳統(tǒng)金融替代方案的加密貨幣脫穎而出以來，區(qū)塊鏈一直在展示其在金融服務(wù)領(lǐng)域的能力。那么區(qū)塊鏈技術(shù)如何為金融服務(wù)機(jī)構(gòu)帶來價值呢?

DeFi的價值

區(qū)塊鏈的一個關(guān)鍵金融服務(wù)用例以去中心化金融 (DeFi) 的形式出現(xiàn)——由基于該技術(shù)的智能合約提供支持的全球自主資本市場。去中心化交易平臺允許用戶從傳統(tǒng)領(lǐng)域有時缺乏的互操作性、不變性和更快的驗證中受益。

區(qū)塊鏈及其相關(guān)技術(shù)(數(shù)字資產(chǎn)、智能合約等)可以為金融服務(wù)市場帶來顯著改善。通過將所有交易發(fā)布到區(qū)塊鏈(公共分類賬)，金融市場內(nèi)發(fā)生的交易可以具有確定性和透明度。

DeFi 允許以去中心化、非托管的方式交換數(shù)字資產(chǎn)，從而降低交易對手和托管風(fēng)險。數(shù)字資產(chǎn)投資者在這些由區(qū)塊鏈驅(qū)動的去中心化交易所交易了數(shù)千億美元的交易量，凸顯了它們?nèi)找嫫占昂颓熬皬V闊。此外，區(qū)塊鏈還使貨幣市場協(xié)議如雨后春筍般涌現(xiàn)，允許用戶獲得其數(shù)字資產(chǎn)的貸款。多虧了區(qū)塊鏈，貸方可以透明地了解這些貸款的健康狀況以及它們所支持的抵押品。已經(jīng)有數(shù)百億美元的數(shù)字資產(chǎn)貸款源自 DeFi 協(xié)議。

用于支付的DLT和標(biāo)記化

分布式賬本技術(shù)(DLT) 允許在網(wǎng)絡(luò)中的多個位置同時且不可變地訪問，已被證明在降低支付和結(jié)算復(fù)雜性方面很有用。隨著全球跨境活動的增加，這一點尤其突出。在數(shù)字化轉(zhuǎn)型時代，金融服務(wù)業(yè)正在積極尋求采用新技術(shù)來提高支付和結(jié)算系統(tǒng)的有效性。對于管理大量日內(nèi)流動性的大型金融機(jī)構(gòu)來說尤其如此。

就目前而言，為了進(jìn)行支付，特別是在跨境支付的基礎(chǔ)上，銀行通常需要與鏈上的許多其他中介進(jìn)行溝通，以實現(xiàn)轉(zhuǎn)賬并根據(jù)需要移動余額。這個過程緩慢且經(jīng)常存在風(fēng)險，由于缺乏透明度和清晰的溝通渠道而變得更加復(fù)雜。對更快、更安全、跨境交易的需求正在上升，新興技術(shù)自然可以解決這些問題。

區(qū)塊鏈和分布式賬本技術(shù)(DLT)的代幣化和采用正在徹底改變支付世界，消除與支付和結(jié)算相關(guān)的摩擦。通過研究和測試去中心化金融市場基礎(chǔ)設(shè)施提供的優(yōu)勢，銀行和金融機(jī)構(gòu)能夠以極少的成本即時、安全地進(jìn)行支付轉(zhuǎn)賬。