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 編者按：5月，“幣圈”吸引無數(shù)關(guān)注。5月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會等三大協(xié)會發(fā)布公告指出，開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)，違反有關(guān)法律法規(guī)并涉嫌犯罪。5月21日，國務(wù)院金融委重磅發(fā)聲，再次闡明了金融監(jiān)管部門對比特幣的嚴(yán)監(jiān)管態(tài)度:“打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風(fēng)險向社會領(lǐng)域傳遞”。

炒幣“熱”從何而來?“幣圈”亂象何在?“挖礦”如何耗能?區(qū)塊鏈如何健康發(fā)展?帶著這些問題，人民網(wǎng)“強觀察”欄目特推出“四問比特幣”系列報道，敬請關(guān)注。

提起“幣圈”，有人一夜暴富，有人血本無歸。在有些人眼里，一邊是“富礦”，一邊是暴漲暴跌、爆倉、金融詐騙、“割韭菜”……如何看待“幣圈”亂象?人民網(wǎng)“強觀察”欄目走訪了虛擬貨幣“資深玩家”和相關(guān)專家。

“炒幣”玩家講述“幣圈”亂象

“從2017年進(jìn)入‘幣圈’，我陸陸續(xù)續(xù)投入了將近1000萬人民幣，但是被莊家收割后，手里的虛擬貨幣該‘割肉’的‘割肉’，該變‘空氣’的變‘空氣’，到最后賬面數(shù)字連100萬都沒有了。”許先生是一名“幣圈”曾經(jīng)的“資深玩家”，他向“強觀察”欄目分享了他的一個典型經(jīng)歷。

2017年6月，許先生經(jīng)朋友介紹，在某網(wǎng)站上購買了一種名叫“狗狗幣”的虛擬貨幣，數(shù)量超過了千萬枚，價值在16萬元人民幣左右。因為入手價格低，許先生認(rèn)為這筆買賣未來可期，于是他決定長期持有。

“狗狗幣”的價格確實被人“炒”了上去。2020年底，到了“收獲”的時間了，許先生不僅打不開當(dāng)時購買“狗狗幣”的網(wǎng)站，就連搜索也搜不出來了，許先生這才意識到，他已經(jīng)被人“割韭菜”。

許先生向“強觀察”欄目透露，被“割韭菜”的玩家遠(yuǎn)不止他一人。在“炒幣”的那段時間里，他結(jié)識的虛擬貨幣玩家大都經(jīng)歷過幣價暴跌、交易通道關(guān)閉等等之類的“暴雷”事件，損失嚴(yán)重。

虛擬貨幣“登”上了法院裁決書

實際上，“幣圈”亂象已構(gòu)成了犯罪。

中國裁判文書網(wǎng)上的數(shù)據(jù)顯示，從2011年開始，共有2130份刑事案件的判決書與虛擬貨幣有關(guān)，數(shù)量逐年增多，2020年達(dá)到最高量595份。今年到目前為止，有167份判決書與“幣圈”有關(guān)，這些案件中涉及到了“詐騙罪”“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”“妨害信用卡管理罪”“非法吸收公眾存款罪”等多種罪名。

“強觀察”欄目梳理發(fā)現(xiàn)，在這些案件中，虛擬貨幣充當(dāng)著不同角色，例如，在有的案件中，虛擬貨幣是運用最新金融科技的“理財產(chǎn)品”;有的則是傳銷組織捏造出的“商品”和“積分”;甚至在一些案件中，虛擬貨幣還充當(dāng)了支付毒資、賭資以及洗錢的工具。這些案件波及范圍廣，涉案金額動輒成百上千萬，對社會造成了十分惡劣的影響。

“從中國、韓國、美國、日本等國家的判決書來看，與虛擬貨幣交易炒作相關(guān)的刑事案件，多集中在詐騙罪、非法集資、非法發(fā)行證券等方面。”中國銀行法學(xué)研究會理事肖颯表示，我國與虛擬貨幣相關(guān)的刑事案例中，還出現(xiàn)了大量組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，嚴(yán)重影響了社會管理秩序，涉及人員眾多，涉及金額特別巨大，社會危害之大顯而易見。

在投資成為投機的“炒幣”風(fēng)潮中，專家提醒廣大投資者要注意其中的法律風(fēng)險。

“交易虛擬貨幣是非法活動，一旦產(chǎn)生風(fēng)險，個人或企業(yè)的虛擬貨幣財產(chǎn)是不受法律保護(hù)的。”中國社會科學(xué)院法學(xué)研究所研究員趙磊表示，由于虛擬貨幣本身的不合法性，所以對于涉及虛擬貨幣交易的案件，各地法院能夠依據(jù)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》中的相關(guān)規(guī)定，判處有關(guān)交易合同無效，交易造成的后果和引發(fā)的風(fēng)險由投資者自行承擔(dān)。

趙磊建議，投資者在接觸一個新的投資產(chǎn)品之前，首先一定要確認(rèn)它的合法性，其次要補齊相關(guān)的專業(yè)知識，避免有人利用理財?shù)耐庖?，去干犯罪的事情?/p>

打擊虛擬貨幣違法犯罪行為

面對我國監(jiān)管的連續(xù)升級，一些游走在法律邊緣的虛擬貨幣玩家打起了把生意轉(zhuǎn)移到海外的想法，認(rèn)為這樣就可以躲開中國法律的監(jiān)管，即使自己違法犯罪，中國刑法也是“鞭長莫及”。

“事實并非如此，如果相關(guān)業(yè)務(wù)觸及我國刑法，憑借‘犯罪地’的擴大解釋，我國刑法也可依據(jù)屬地管轄對其規(guī)制。”肖颯表示，區(qū)塊鏈、虛擬貨幣相關(guān)活動往往是通過計算機網(wǎng)絡(luò)來展開的。我國《刑事訴訟法解釋》第2條第2款針對主要利用計算機網(wǎng)絡(luò)實施的犯罪，將“犯罪地”的概念作了擴大解釋，即使從業(yè)機構(gòu)主體、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到在外國，但只要其市場主體有中國人，且中國人的財產(chǎn)遭受損失，則我國就可以是“被害人使用的信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)所在地”“被害人被侵害時所在地”或“被害人財產(chǎn)遭受損失地”等，我國公安司法機關(guān)仍可對從業(yè)機構(gòu)的犯罪行為進(jìn)行管轄。

“對虛擬貨幣的監(jiān)管不斷升級，目的就是打擊違法犯罪行為。”中國人民大學(xué)法學(xué)院教授劉俊海認(rèn)為，我國積極建設(shè)對于虛擬貨幣的有效監(jiān)管手段和法律法規(guī)，是讓部分資源要素回歸生產(chǎn)的重要措施。同時，他還奉勸各位“幣圈”玩家，正確看待虛擬貨幣，拋棄僥幸心理，丟掉“一夜暴富”的幻想，通過合法途徑勤勞致富，創(chuàng)造美好生活。