美國(guó)執(zhí)法部門(mén)逮捕了一家總部位于加納的網(wǎng)絡(luò)犯罪集團(tuán)的6名 "頭目"，據(jù)稱他們最早曾在2013年就發(fā)起了一系列的金融詐騙騙局，其中包括戀愛(ài)詐騙、商業(yè)電子郵件泄露攻擊等多種詐騙方式。在逮捕中查獲了一系列的豪華車(chē)輛，包括兩輛2019年的勞斯萊斯庫(kù)林斯、一輛2020年賓利歐陸GT和一輛2020年奔馳G63 AMG。

當(dāng)局估計(jì)，這伙犯罪團(tuán)伙在犯罪過(guò)程中，主要作案目標(biāo)是老年的網(wǎng)戀者、小企業(yè)等，詐騙金額超過(guò)5500萬(wàn)美元。

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曼哈頓聯(lián)邦檢察官奧黛麗-斯特勞斯在周三的一份聲明中說(shuō)："這些金融詐騙計(jì)劃利潤(rùn)非常豐厚，形式多樣，最重要的是，犯罪分子毫無(wú)人性可言。正如指控中所說(shuō)的那樣，他們主要進(jìn)行電子郵件欺騙攻擊，欺騙那些在網(wǎng)上約會(huì)的老年人向他們匯款，申請(qǐng)政府資助的冠狀病毒救濟(jì)基金，據(jù)稱，該基金是專門(mén)用來(lái)保護(hù)受疫情影響的小企業(yè)的利益的。"

雖然被捕的6人涉嫌參與的犯罪集團(tuán)總部在加納，但他們的足跡遍布美國(guó)各地，攻擊目標(biāo)主要是美國(guó)的個(gè)人和企業(yè)。

與COVID-19救濟(jì)金，戀愛(ài)有關(guān)的詐騙

據(jù)稱，這6人在過(guò)去的7年中進(jìn)行了各種類型的詐騙。其中就包括了商業(yè)電子郵件泄露(BEC)攻擊，據(jù)稱他們通過(guò)冒充受害者公司的員工或與受害者公司有合作關(guān)系或業(yè)務(wù)往來(lái)的第三方公司，欺騙企業(yè)將資金匯入到攻擊者所擁有的賬戶中。

據(jù)稱，這6人還針對(duì)獨(dú)居的老年男女實(shí)施了戀愛(ài)詐騙。

他們通過(guò)電子郵件、短信或在線約會(huì)網(wǎng)站發(fā)送信息，欺騙弱勢(shì)群體。然后，在獲得受害者的信任后，他們會(huì)說(shuō)服受害者將錢(qián)匯入到攻擊者控制的銀行賬戶中。

例如，在一次案件中，一名64歲的受害者被騙，犯罪分子謊稱自己是一名加納的模特。隨后，該受害者向攻擊者控制的賬戶中匯入了39 000美元，他們相信了所謂的 "模特 "說(shuō)的需要這筆錢(qián)離開(kāi)加納然后他們就可以獲得一筆遺產(chǎn)。

最后，據(jù)稱這6人發(fā)起了與COVID-19流行病有關(guān)的欺詐騙局。他們的做法是通過(guò)向美國(guó)小企業(yè)管理局(SBA)的 "經(jīng)濟(jì)傷害災(zāi)難貸款"(EIDL)項(xiàng)目來(lái)提交虛假的貸款申請(qǐng)，政府創(chuàng)立該項(xiàng)目的目的是為小企業(yè)在流行病期間提供資金救濟(jì)。

根據(jù)司法部(DoJ)周三的說(shuō)法："該集團(tuán)以實(shí)際公司的名義向SBA提交虛假的EIDL申請(qǐng)，當(dāng)EIDL貸款被批準(zhǔn)后，資金最終會(huì)存入到該企業(yè)成員控制的銀行賬戶中。"

網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)：轉(zhuǎn)移非法資金

這六名被告因作為詐騙和洗錢(qián)犯罪中的主要成員而被指控，他們是35歲的弗雷德-阿桑特、28歲的阿寧勛爵(周三在弗吉尼亞州被捕)、47歲的塞爾文-弗里曼和34歲的費(fèi)薩爾-阿里(周三在新澤西州被捕)。這四人于周三在法庭上被出示。此外，35歲的法魯斯-阿皮杜(Farous Appiedu)(曾于10月在紐約皇后區(qū)被捕)和24歲的薩迪克-埃杜塞-基西(Sadick Edusei Kissi)(曾于2020年2月在北達(dá)科他州法戈市被捕)也是該團(tuán)伙的成員。

據(jù)稱，這6人在他們所擁有和控制的幾十個(gè)商業(yè)銀行賬戶中，從不同的受害者那里通過(guò)詐騙獲得了巨額的收益。這些商業(yè)銀行賬戶，總數(shù)至少有45個(gè)，都是以這6人參與的公司的名義開(kāi)設(shè)的。其中包括與汽車(chē)銷(xiāo)售、食品進(jìn)出口、貨運(yùn)卡車(chē)和航運(yùn)有關(guān)的公司。從2013年到2020年，這些銀行賬戶的存款總額超過(guò)了5500萬(wàn)美元。

據(jù)稱，贓款進(jìn)入這些銀行賬戶后，這6人將這些詐騙所得的錢(qián)財(cái)運(yùn)往網(wǎng)絡(luò)犯罪集團(tuán)的國(guó)外的其他地點(diǎn)。

據(jù)司法部稱："這種打著貿(mào)易的幌子進(jìn)行的洗錢(qián)犯罪活動(dòng)掩蓋了贓款的來(lái)源以及這些行動(dòng)幕后指使者的身份。"

存款中的 "絕大多數(shù) "是來(lái)自不同個(gè)人和實(shí)體的大額電匯或支票存款。據(jù)司法部稱，這還包括被告用欺詐所得購(gòu)買(mǎi)的車(chē)輛、食品和其他商品的付款。

關(guān)于COVID-19 的騙局和戀愛(ài)騙局仍在繼續(xù)

基于電子郵件的攻擊，比如戀愛(ài)詐騙或商業(yè)電子郵件泄露問(wèn)題仍然困擾著許多企業(yè)和個(gè)人。

同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)犯罪分子也認(rèn)為發(fā)動(dòng)這類攻擊肯定是有錢(qián)可賺的。

事實(shí)上，根據(jù)最新的數(shù)據(jù)，去年，戀愛(ài)詐騙所得財(cái)物占到了網(wǎng)絡(luò)犯罪分子創(chuàng)紀(jì)錄的3.04億美元，比2019年增長(zhǎng)了約50%。

與此同時(shí)，9月份研究人員還發(fā)現(xiàn)，BEC攻擊的平均電匯損失明顯上升：在2020年第二季度，平均為80183美元，高于第一季度的54000美元。

從最近的這次執(zhí)法打擊行動(dòng)中可以看出，圍繞時(shí)事進(jìn)行的詐騙行為明顯增加，尤其是圍繞流行病這個(gè)主題進(jìn)行的詐騙，也在不斷的增多。除了Covid-19救援資金，攻擊者還經(jīng)常調(diào)整了他們的詐騙誘餌，比如使用推廣疫苗和推廣個(gè)人防護(hù)設(shè)備(PPE)為主題進(jìn)行詐騙。

2020年美國(guó)的身份盜竊案件也增加了一倍，主要是由于網(wǎng)絡(luò)犯罪分子利用受疫情影響的人的身份來(lái)申請(qǐng)領(lǐng)取政府福利。

本文翻譯自：

https://threatpost.com/cybercriminal-enterprise-ringleaders-stole-55m-via-covid-19-fraud-romance-scams/164086/