2021 年初展望：這 10 大方向最值得關(guān)注
又是新的一年開(kāi)始了。按照慣例，寫(xiě)完了 2020 年的年末總結(jié)，我們?cè)搧?lái)展望下 2021 年的加密貨幣世界，有哪些值得關(guān)(zhuan)注(qian)的東西。
01.BTC
沒(méi)辦法，不光是總結(jié)還是展望，第一個(gè)要提到的，總得是他。
在 2020 年的最后這一兩個(gè)月，BTC 用實(shí)際行動(dòng)證明了，什么智能合約，什么主流，什么山寨，什么 BCH，BSV，統(tǒng)統(tǒng)都是弟弟。
于是乎，手里沒(méi)有 BTC 的讀者，在 2021 年初，面臨了一個(gè)非常尷尬的局面——買(mǎi)入吧，去年 3000 多的 BTC 不買(mǎi)，今年 3 萬(wàn)的 BTC 買(mǎi)起來(lái)太不甘心。不買(mǎi)吧，2021 年基本上明牌的機(jī)構(gòu)牛市，一眾分析師全部看到 5-10 萬(wàn)美金，甚至更高，自己一手亂七八糟的 Token，可能更跑不過(guò) BTC 了。
你要問(wèn)我怎么辦，說(shuō)實(shí)話我也不知道。我只能說(shuō)，手里有餅的，別輕易被騙下車(chē)，沒(méi)餅的，遇上大點(diǎn)的回調(diào)就考慮買(mǎi)點(diǎn)，遇不上的話，就看你膽子肥不肥，敢不敢沖了。
正如某知名大 V 所言，這次的比特幣牛市，和以往可能不太一樣，是“來(lái)自西方的明牌長(zhǎng)牛”，所有的財(cái)報(bào)信息公開(kāi)透明，所有機(jī)構(gòu)囤幣錢(qián)包地址可查。華爾街日?qǐng)?bào)在 2020 年末的一則主題視頻里，更是喊出了“That’s made Bitcoin essentially a hedge against the dollar”(這讓比特幣本質(zhì)上成為了對(duì)沖美元的資產(chǎn))。
所以也許之前兩次牛市那種 35% 以上的回撤，也許不復(fù)存在。之前兩次牛市結(jié)束，比特幣暴跌 80% 以上那種深蹲，也可能不復(fù)存在。機(jī)構(gòu)明牌牛市的開(kāi)啟，也許和黃金當(dāng)年通過(guò) ETF 一樣，開(kāi)始緩慢，長(zhǎng)期但是穩(wěn)定的慢牛行情。
2021年，你的資產(chǎn)組合或者一通操作能否跑過(guò)全倉(cāng) BTC 囤著不動(dòng)，依舊是擺在每個(gè)圈內(nèi)玩家心中揮之不去的“陰影”。
02.ETH 與 DeFi
如果說(shuō) BTC 在 2020 年所有加密貨幣都在面前臣服的話。
ETH 的 2020 年則是讓所有“以太坊殺手”都跪在了腳下，變成了“以太坊朋友”。
簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，看看那些不兼容 ETH 的公鏈，尤其是老一代曾經(jīng)號(hào)稱(chēng)以太坊殺手的EOS，TRX，量子鏈，IOST 2020 年一整年的價(jià)格，你就明白了。
而新一代的幾個(gè)明星公鏈：Polkadot，Near，Solana，都會(huì)通過(guò) Bridge 來(lái)兼容以太坊 EVM。
更夸張的是，幣安智能鏈 BSC 與火幣即將上市的公鏈，都曾經(jīng)嘗試過(guò)自己的方案，幣安開(kāi)始用了 Cosmos SDK，火幣與 Nervos 合作，到最后，卻都是選擇 Fork 以太坊，錢(qián)包可以直接用 Metamask，瀏覽器和 Etherscan 一模一樣，代幣和 Uniswap info 的價(jià)格查詢也100%復(fù)刻，DApp 遷移只需要稍微改改代碼就行……
看到一個(gè)大 V 的說(shuō)法：
“任何一個(gè)國(guó)家，所謂的金融現(xiàn)代化，基本上要做到以下：1、有一個(gè)央行(像美聯(lián)儲(chǔ));2、商業(yè)銀行;3、證券交易所;4、支付電子化(像我們的銀聯(lián)、信用卡和支付寶等)。
每一條區(qū)塊鏈，都實(shí)現(xiàn)了去中心化的支付電子化。但只有以太坊復(fù)制出了去中心化的央行(MakerDao);去中心化的商業(yè)銀行(Compound);去中心化的證券交易所(uniswap)。
絕大多數(shù)鏈現(xiàn)在都只有本幣和轉(zhuǎn)賬的功能，連發(fā) Token(即證券)完善的鏈都少，更別提后面的央行之類(lèi)了。”
今年 DeFi 的流行，讓 ETH 找到了和 17 年愛(ài)西歐完全不同的敘事方式，雖然價(jià)格只有 17 年高點(diǎn)的一半，但無(wú)論是鏈上資產(chǎn)的數(shù)量，還是合約調(diào)用的數(shù)據(jù)，比起 17 年已經(jīng)有了指數(shù)級(jí)的提升，愛(ài)西歐帶來(lái)的泡沫基本消除殆盡，ETH 正在一步一個(gè)腳印踏踏實(shí)實(shí)的向前走。
關(guān)于 ETH，2021 年最需要關(guān)注的是兩個(gè)點(diǎn)：
1、Rollup——V 神已經(jīng)基本定調(diào)，ETH2.0 的原定分片計(jì)劃“無(wú)限期擱置”，擴(kuò)容就用 Rollup。
2、EIP1559——圈內(nèi)一直有一個(gè)夢(mèng)想，那就是有一個(gè) Token 可以把幣王 BTC 從市值第一的寶座上拉下來(lái)，目前來(lái)看，如果有項(xiàng)目能成功，那么大概率就是 ETH。畢竟智能合約帶來(lái)的想象力，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看是要超過(guò)價(jià)值存儲(chǔ)的。
然而 ETH 在今年 DeFi 如此爆發(fā)的前提下，價(jià)格增長(zhǎng)卻顯得緩慢，究其根本原因，還是 ETH 對(duì)于 DeFi 生態(tài)圈的價(jià)值捕獲太過(guò)孱弱，ETH 本身缺乏價(jià)值存儲(chǔ)的功能所在。EIP1559 之前白話有多篇文章都有介紹，再次就不做累贅了。2021 年，若是可以看到 EIP1559 的實(shí)施，相信 ETH 的價(jià)格有可能再次飆升。
關(guān)于 DeFi，上一篇《2020 年度“ DeFi 大狂歡”總結(jié)，下一年度的新方向又在哪里?》已經(jīng)說(shuō)得太多。可以預(yù)見(jiàn)的是，2021 年的 DeFi，會(huì)接著當(dāng)前第 6 代的產(chǎn)品繼續(xù)演化，包括固定利率借代，基于 Rebase 以及 Layer 2 的衍生品等等。大家會(huì)看到更多傳統(tǒng)金融圈尤其是互聯(lián)網(wǎng)金融“區(qū)塊鏈化”的項(xiàng)目，也會(huì)看到更多純加密原生的 DeFi 新項(xiàng)目，而后者，無(wú)疑是更加值得期待的。
03.Layer 2 與 新公鏈
Layer 2 從 17 年至今，歷經(jīng) 3 年之間，依舊是沒(méi)什么作用，無(wú)論是通道，側(cè)鏈，還是 Plasma，你在 DeFi 的世界里幾乎都接觸不到。
唯一一個(gè)“大規(guī)模應(yīng)用”的是國(guó)產(chǎn)之光路印，被 V 神 Twitter 天天點(diǎn)贊。然而并沒(méi)有什么用，看看 LRC DEX 那兩位數(shù)的用戶日活，跟隔壁 Uniswap 又貴又慢但是五位數(shù)的日活，你只能一聲嘆息……
Layer 2 最大的問(wèn)題是各自為戰(zhàn)，極其混亂，各家的擴(kuò)容方案技術(shù)特點(diǎn)都不一樣，且即便是技術(shù)特點(diǎn)一樣的，里面有分各個(gè)子類(lèi)，比如 Rollup 就有 Zk-Rollup，OPtimistic Rollup，Validium，每一個(gè)子類(lèi)下面又都有幾個(gè)不同的公司在各自研發(fā)……
新公鏈當(dāng)前本質(zhì)上和 Layer 2 是一樣的，在自己生態(tài)沒(méi)有起來(lái)之前，只能乖乖的先去做“以太坊的朋友”，把自己當(dāng)成一個(gè)以太坊側(cè)鏈來(lái)用，在慢慢有了足夠多的用戶，足夠多的開(kāi)發(fā)者，和足夠多的項(xiàng)目，才能慢慢擺脫以太坊生態(tài)。
2021年，很難想象 DeFi 會(huì)繼續(xù)十幾美金，幾十美金的手續(xù)費(fèi)繼續(xù)這樣運(yùn)行著，Layer 2 或是新公鏈的解決方案，迫在眉睫。
Layer 2 互通，2021 年應(yīng)該是看不到什么希望，所以 1-2 家方案的獨(dú)大，也許是最為可能的場(chǎng)景，這其中，值得期待的有這么幾個(gè)方案。
1、Near的彩虹橋——在ETH2.0放棄分片之后，Near可以說(shuō)是分片技術(shù)上的龍頭了。
2、Polkadot橋接ETH——這個(gè)世界上可能沒(méi)有人比 Gavin Wood 更懂 ETH 了。
3、Uniswap V3 與 AC 帝國(guó)——在 Layer 2 暫時(shí)不能互通的情況下，DeFi 核心項(xiàng)目對(duì)于 Layer 2 方案的話語(yǔ)權(quán)會(huì)慢慢凸顯，當(dāng)前 DeFi 最為龐大的兩股勢(shì)力，無(wú)疑 Uniswap，以及 AC 打造的 DeFi 帝國(guó)，Uniswap V3 和將來(lái) AC 帝國(guó)使用過(guò)的Layer 2 方案，很有可能是決定 ETH Layer 2 走向的重要籌碼。
而新公鏈里，波卡的平行鏈拍賣(mài)，以及波卡的原生態(tài)項(xiàng)目紛紛上線，必然是 2021 年不可錯(cuò)過(guò)的重頭戲之一。波卡可以說(shuō)是目前唯一一個(gè)即充當(dāng)著“ETH朋友”，又從未放棄且有資格被稱(chēng)為“ETH殺手”的新公鏈。
另一個(gè)值得關(guān)注的新公鏈無(wú)疑是 Dfinity，在DApp無(wú)人問(wèn)津，DeFi 大行其道的今天，世界計(jì)算機(jī)這個(gè) ETH 原初的夢(mèng)想，有可能被 Dfinity 實(shí)現(xiàn)，之前 Dfinity 的發(fā)布會(huì)上，團(tuán)隊(duì)展示了「去中心化的抖音」開(kāi)源軟件 CanCan，僅使用了 1000 行不到的代碼，實(shí)屬震撼，期待 Dfinity 可以給 DApp 的世界，帶來(lái)完全不同的體驗(yàn)。
04.算法穩(wěn)定幣
幾周前曾經(jīng)撰文《DeFi永無(wú)休止的快速進(jìn)化中，暴漲的算法穩(wěn)定幣只是少數(shù)人的狂歡?》對(duì)當(dāng)前流行的幾代算法穩(wěn)定幣做了詳細(xì)介紹，有看過(guò)那篇文并仔細(xì)研究的讀者，在過(guò)去兩周應(yīng)該收獲普豐，尤其是參與了 Basis 以及 Basis 一眾仿盤(pán)的早起玩家，一周 10 倍，一天 10 倍的神話在各個(gè)群早已傳遍。
更夸張的是，像是 Basis，ESD 這些個(gè)算法穩(wěn)定幣，在享受價(jià)格上漲的同時(shí)，只要價(jià)格保持$1以上，還會(huì)每天分紅。圈內(nèi)有個(gè)投資者，低價(jià)時(shí)買(mǎi)了接近 1000 個(gè)BAS，最近幾天每天醒了就是幾萬(wàn)美金 Rebase 入賬，被大家各種調(diào)戲已然“廢人”。
從好的方面看，算法穩(wěn)定幣也許是加密世界的“圣杯”，甚至可以說(shuō)，一個(gè)成功的算法穩(wěn)定幣，會(huì)比 BTC 更加符合比特幣白皮書(shū)所描繪的“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)電子現(xiàn)金系統(tǒng)”的愿景。
尤其是加上 SEC 最近對(duì)于 USDT 可能定義為“證券”的指控，以及 DAI 當(dāng)前受限的規(guī)模，加密世界，太想要擁有一個(gè)“純加密原生”且自由擴(kuò)展的，而非傳統(tǒng)資產(chǎn)或是加密資產(chǎn)抵押型的穩(wěn)定幣。
從不好的角度看，算法穩(wěn)定幣或許又是一波空氣炒作，許多 Basis 仿盤(pán)流動(dòng)性挖礦日化就是二三十個(gè)點(diǎn)，年化通常大幾千甚至幾萬(wàn)，就連 Basis 母盤(pán)，最近每天穩(wěn)定的 BAC-DAI 礦池日化也在 2-3 個(gè)點(diǎn)，BAS Boardroom 分紅每天穩(wěn)定在十個(gè)點(diǎn)左右，這還不算 BAS 自身兩周近 10 倍的漲幅……
同時(shí)，市面上所有算法型穩(wěn)定幣，從 AMPL 到 ESD 到 BASIS，都還沒(méi)有找到作為“穩(wěn)定幣”的使用場(chǎng)景，更多只是作為投機(jī)品的存在參與到人性的博弈。當(dāng)然，嚴(yán)格意義來(lái)講，BTC 在最早期，其實(shí)經(jīng)歷了同樣的過(guò)程。
所以 2021 年，算法型穩(wěn)定幣哪一個(gè)可以找到“出圈”的使用場(chǎng)景，被各個(gè) DeFi 協(xié)議所采用，哪個(gè)能做到 10億 以上的市值，有著海量的流動(dòng)性，哪個(gè)能取得最大的用戶共識(shí)，都是絕對(duì)值得期待的“圈內(nèi)大事件”之一，
05.中間件，NFT，存儲(chǔ)，隱私
中間件，Link，GRT，KP3R 也許是最好的幾個(gè)代表。
Link 不用說(shuō)了，2020 年，所有人都知道了預(yù)言機(jī)對(duì)于區(qū)塊鏈行業(yè)的重要性。
GRT 則是滿足了 Web3 建設(shè)者社區(qū)以快速可用的格式查詢 ETH 區(qū)塊鏈本地信息的巨大需求。
Kp3R 則是一個(gè)幫助開(kāi)發(fā)者創(chuàng)建“連續(xù)狀態(tài)機(jī)”的工作平臺(tái)，一個(gè)針對(duì)智能合約天然缺陷的嶄新領(lǐng)域。
2021年，我們大概率會(huì)看到更多的這種工具與模塊化組件，作為區(qū)塊鏈中間件的存在，這類(lèi)組件往往潛力巨大，因?yàn)橐坏┍粡V為采用，相當(dāng)于用了巨大的業(yè)務(wù)支撐，Link 這兩年的百倍神話，以及 GRT 開(kāi)盤(pán)數(shù)倍的投資回報(bào)，相信讓許多人依舊歷歷在目。
而 NFT 領(lǐng)域，在“泡泡瑪特”上市，估值近千億之際，盲盒這個(gè)詞幾乎滲入了社會(huì)各個(gè)領(lǐng)域，加密領(lǐng)域也不例外。MEME 成了圈內(nèi)當(dāng)仁不讓的加密版“泡泡瑪特”。
2021年，我們期待看到更多的 NFT 應(yīng)用，從游戲中的虛擬物品到音樂(lè)會(huì)門(mén)票等等，以及像是 AC 最早做的 Insurance 項(xiàng)目，保單 NFT 等等，不知道 2021年，STO 與 DeFi 的結(jié)合會(huì)如何發(fā)展，期待看到更多鏈下資產(chǎn)以鏈上NFT的形式映射入?yún)^(qū)塊鏈，或者鏈上原生 NFT 以類(lèi)似方式投射到鏈下，Either way。
而存儲(chǔ)，似乎在 Filecoin 上線之后便激不起多少水花，究其原因，目前區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)還是太少，還沒(méi)有大到需要分布式存儲(chǔ)的階段，各個(gè)存儲(chǔ)項(xiàng)目也都是波瀾不驚。2021年，想要看到存儲(chǔ)的騰飛，可能還是太早了點(diǎn)。
至于隱私，似乎門(mén)羅靠著的過(guò)去的灰色使用場(chǎng)景一枝獨(dú)秀。隨著 2020 年 DeFi 得到大面積應(yīng)用，2021年，用戶隱私保護(hù)需求必定日益增長(zhǎng)。目前 ETH上的隱私應(yīng)用 tornado.cash 是越來(lái)越為人所熟知，而相信 21 年具有匿名功能的 AMM 產(chǎn)品也有可能橫空出世。
