前段時(shí)間，太陽(yáng)馬戲團(tuán)申請(qǐng)破產(chǎn)的消息引來了社會(huì)各界的深切惋惜，因?yàn)镃OVID-19疫情影響，其在全球各地的演出均無法正常進(jìn)行，資金鏈?zhǔn)艿絿?yán)重威脅。各類報(bào)道中，“企業(yè)寒冬”的字眼頻頻出現(xiàn)，諸多企業(yè)似乎都面臨著現(xiàn)金流不足、支付欺詐增加等相同的挑戰(zhàn)。而且，跨國(guó)企業(yè)所處的情境可能會(huì)更加嚴(yán)峻——海外現(xiàn)金管理、跨境支付、外匯風(fēng)險(xiǎn)等問題會(huì)讓原本就不樂觀的形式雪上加霜。

Kyriba作為全球云資金管理解決方案的供應(yīng)商，可以幫助跨國(guó)企業(yè)的資金管理系統(tǒng)在任何時(shí)刻任何地點(diǎn)都能平穩(wěn)運(yùn)行。其SaaS資金管理解決方案以完全冗余的方式運(yùn)行，因此在任何危機(jī)時(shí)刻都能最大程度地減少災(zāi)難恢復(fù)時(shí)間。而且，其提供的標(biāo)準(zhǔn)化模板、流程和可視化工作流程圖方便授權(quán)用戶輕松管理資金狀況，保證業(yè)務(wù)連續(xù)性。具體來說，國(guó)際現(xiàn)金管理、跨境支付和外匯風(fēng)險(xiǎn)管理可謂Kyriba幫助跨國(guó)企業(yè)改善海外資金管理的“三駕馬車”。

“資金之馬”：為全球銀行數(shù)據(jù)集成打造統(tǒng)一平臺(tái)

在經(jīng)濟(jì)全球化背景下，集團(tuán)企業(yè)的跨國(guó)經(jīng)營(yíng)往往需要與多家海外銀行打交道。對(duì)于海外的資金收支及賬務(wù)處理，如果僅是依賴純手工網(wǎng)銀操作的方式進(jìn)行，便會(huì)耗費(fèi)員工的大量時(shí)間，而且也會(huì)出現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)的交易記錄不完整等問題。

Kyriba為客戶連接全球600多家銀行，有近10萬個(gè)銀行賬戶。其通過云技術(shù)將整套解決方案帶離企業(yè)的辦公地點(diǎn)，即使公司辦公室被禁用或無法訪問，客戶的資金管理系統(tǒng)仍可平穩(wěn)運(yùn)行。由于云服務(wù)為企業(yè)提供了集中化的數(shù)據(jù)管理模式，能夠大大減少獲得公司資金可視化所需的時(shí)間。而且通過實(shí)時(shí)100%可視化，可以幫助首席財(cái)務(wù)官根據(jù)最準(zhǔn)確的信息做出決策。

“支付之馬”：升級(jí)支付方式，自動(dòng)化預(yù)防欺詐

跨國(guó)企業(yè)在全球資金管理中往往面臨著效率、合規(guī)性、欺詐等挑戰(zhàn)，而且在危機(jī)情況下，依賴傳統(tǒng)支付方式的企業(yè)更容易受到欺詐的攻擊。Kyriba獨(dú)特的“連接即服務(wù)”（CaaS - Connection as a Service）可為企業(yè)提供外包銀行連接、監(jiān)控和問題解決方案。借助Kyriba, 企業(yè)可以輕松管理跨境支付，自動(dòng)化預(yù)防支付欺詐。

萬華化學(xué)集團(tuán)有限公司是一家全球化運(yùn)營(yíng)的化工新材料公司，總部位于中國(guó)煙臺(tái)市。隨著其海外業(yè)務(wù)的強(qiáng)勁發(fā)展，集團(tuán)范圍內(nèi)對(duì)于海外資金管理的需求也變得越來越迫切。經(jīng)過五個(gè)月的研究，萬華化學(xué)決定與Kyriba合作。Kyriba幫助萬華化學(xué)為其海外供應(yīng)商銀行建立了全球數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)了集成和自動(dòng)化的支付處理，并連接了五個(gè)國(guó)家的十三家海外銀行。通過為付款的啟動(dòng)、審批和發(fā)布提供實(shí)時(shí)授權(quán)重新分配，大幅降低了人工操作和成本。

“外匯風(fēng)險(xiǎn)之馬”：提升外匯風(fēng)險(xiǎn)管理，減少跨貨幣支付成本

幾乎每一家在境外開展業(yè)務(wù)的公司都會(huì)面臨著有效管理匯率風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)。每年，由于全球匯率波動(dòng)，全球的公司都會(huì)蒙受數(shù)十億美元的匯率相關(guān)損失。近年來，隨著貸款利率的上行以及逐漸增加的銀行外匯利差，如果公司財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)不能有效地管理外匯，那么即使是國(guó)際業(yè)務(wù)較少的小型企業(yè)也會(huì)受到外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口的影響。

管理外匯風(fēng)險(xiǎn)最困難的一個(gè)方面是獲得對(duì)所有貨幣風(fēng)險(xiǎn)的可見性。Kyriba認(rèn)為，企業(yè)在尋求加強(qiáng)外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的項(xiàng)目時(shí)，需要考慮最大程度的自動(dòng)化管理，包括數(shù)據(jù)傳輸自動(dòng)化、工作流自動(dòng)化以及流程自動(dòng)化。為了幫助推動(dòng)改善外匯風(fēng)險(xiǎn)管理，Kyriba幫助客戶公司財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)能夠從任何來源獲取風(fēng)險(xiǎn)敞口數(shù)據(jù)，運(yùn)行數(shù)據(jù)完整性分析，從而輕松檢查外匯敞口和風(fēng)險(xiǎn)，使其真正地從自動(dòng)化貨幣風(fēng)險(xiǎn)管理中獲益。

在全球化的浪潮下，中國(guó)企業(yè)規(guī)模的快速擴(kuò)張和外向趨勢(shì)使其對(duì)于現(xiàn)代化的資金管理模式提出了新要求，Kyriba的“三駕馬車”始終致力于為中國(guó)企業(yè)出海保駕護(hù)航。此外，我很榮幸地向大家介紹由美國(guó)財(cái)務(wù)專業(yè)人士協(xié)會(huì)AFP推出的《2020年亞太司庫(kù)管理手冊(cè)》，它介紹了企業(yè)現(xiàn)代資金管理的成功實(shí)踐和在亞太地區(qū)建立資金中心的指導(dǎo)，以及亞太15個(gè)國(guó)家和地區(qū)的金融環(huán)境概述。我相信這本手冊(cè)會(huì)通過對(duì)行業(yè)的深刻洞察帶給您一些在司庫(kù)管理上的啟發(fā)。